이 정보는 여러분께서 여러분에게 가장 적합한 금융 상담사를 선택하는데 도움을 줄 것 입니다. 또 여러분이 선택한 금융 상담사에 대한 유용한 정보를 제공할 것 입니다.
이 정보 공개서는 2023년 9월 30일 (Version#2023/01) 작성 되었습니다.
금융 상담사 연락처
금융 상담사 이름 이정헌 (Jay Junghun Lee)
우편 주소 PO Box 128 111 Remuera Auckland 1541
사무실 주소 96A Namata Road One Tree Hill Auckland 1061
전화번호
핸드폰 021 656 747
무료번호 0508 328 328
일반번호 09 525 3322
이메일 주소 help@shalomdct.com
금융 상담사 면허 관련 정보
저는 금융 상담사(Financial Adviser)이며 전환 면허 (Transitional Licence)를 가진 금융 상담 제공 업체 (Financial Advice Provider) DCT Finance Ltd를 운영하고 있습니다.
저는 아래의 상품에 대한 상담을 제공할 수 있습니다. :
- 주택 융자 및 상업용 융자
- 일반 & 화재 보험 – 비지니스 보험, 건물 보험, 집/가재도구 보험, 자동차 보험
- 생명/의료 보험
DCT Finance Ltd (FSP10781)은 Financial Markets Authority가 준 금융 상담 면허를 갖고 있습니다.
상담의 종류와 범위
저는 융자, 일반 화재보험, 생명/의료 보험에 대해 상담을 드립니다. 그리고 저희와 계약된 은행과 보험사는 아래와 같습니다.
- 융자의 경우 6개의 은행과 에이젼시 계약이 되어 있습니다. – ANZ, ASB, BNZ, Westpac, SBS Bank and Bank of China
- 일반/화재 보험의 경우 DCT Finance Ltd 는 Allied Financial의 서브-에이젼트이며 9개의 보험사와 계약이 되어 있습니다.– Ando, NZI, Vero, Delta, Chubb, QBE, Zurich, Dual and Lloyd of London
- 의료/생명 보험의 경우 DCT Finance Ltd는 7개의 보험사와 에이젼시 계약이 되어 있습니다.– Partners life, NIB, AIA, Fidelity, Chubb and Cigna
고객님께 청구되는 비용
DCT Finance Ltd는 많은 경우 고객님께 상담에 대한 Fee를 청구하지 않습니다. 다만 일부 상품의 경우 고객님께 저희 Fee를 안내드리고 고객님께서 승락하시면 청구할 수 있습니다.
이해충돌(Conflict of interest)과 커미션
융자 상품의 경우 고객님께서 저희를 통해 융자를 받으시면 저희는 은행이나 금융 기관으로부터 커미션을 받으며 커미션은 융자액에 비례해서 책정됩니다.
보험 상품의 경우 고객님께서 저희를 통해 보험에 가입하시면 저희는 보험사로부터 커미션을 받으며 커미션은 보험료에 비례해서 책정됩니다.
그럼에도 저희 DCT Financial은 고객의 이익을 우선하며 이를 위해서 정해져 있는 Advice Process를 따라 고객님께 최선의 조언을 드리고자 노력합니다.
저희 상담에 문제가 발생하거나 불만이 있으시다면
저희가 제공하는 서비스나 상담, 상품에 불만이 있으시다면 우선 저에게 말씀해 주십시오. 최선을 다해서 고객님의 불만을 해결할 수 있도록 하겠습니다.
만약 어떤 문제에 대해서 만족스런 해결을 받지 못하시거나 합의를 할 수 없으시다면, FSCL에 신고해 주십시오. 이 서비스를 이용하시기 위해서 고객님은 어떤 비용도 지불하실 필요가 없으시며, 서로 갖고 계신 이견에 대해서 공정하게 처리를 해줄 것 입니다.
Financial Services Complaint Ltd의 연락처는 아래와 같습니다.
주소 PO Box 5967 Lambton Quay Wellington 6145
전화번호 04 472 3728
이메일 info@fscl.org.nz
금융 상담원으로서의 의무
DCT Finance와 저희 소속 상담원들은 Financial Markets Conduct Act 2013에 의거 상담을 드릴 의무를 갖고 있습니다.
· 모든 합리적인 단계를 거쳐 저희가 드리는 상담이 DCT Finance의 이익과 이해에 영향을 받지 않도록 해야합니다.
· 저희의 모든 지식과 경험을 통해 주의를 기울이고 세심하게 상담을 드려야 합니다.
· Code of Professional Conduct에서 정한 금융 상담원에게 요구되는 경쟁력, 지식, 기술 등을 지속적으로 갖춰야 합니다.
· Code of Professional Conduct에서 정한 금융 상담원에게 요구되는 윤리 기준을 지켜야 합니다.
위 내용은 저희의 의무를 간추린 것일 뿐 더 많은 정보는 Financial Markets Authority 웹사이트 https://www.fma.govt.nz/ 에서 찾아보실 수 있습니다.
하나님의 은혜가 여러분에게 가득하기를 기도합니다.
Jay Lee
Director/Financial Adviser
DCT Financial Ltd
Financial Adviser number
FSP 10781-Company
FSP 49984-Individual
그러므로 이제 그리스도 예수님 안에 있는 자들에게는 정죄함이 없나니 그들은 육신을 따라 걷지 아니하고 성령을 따라 걷느니라. <로마서 8:1>
